Loading…
Navegue por regulaciones financieras complejas
Los servicios financieros se enfrentan al entorno regulatorio más estricto a escala mundial. Desde las licencias bancarias hasta los estándares de pago, nuestro equipo especializado garantiza que su innovación financiera cumpla todos los requisitos regulatorios manteniendo una velocidad competitiva de salida al mercado.
Liderazgo en servicios financieros
Representamos a más de 120 empresas de tecnología financiera, desde neobancos hasta procesadores de pagos, con una profunda experiencia en regulaciones bancarias globales y marcos de cumplimiento financiero.
0+
Empresas fintech
0%
Tasa de aprobación de licencias
Áreas críticas de cumplimiento financiero
Marcos regulatorios esenciales que rigen la tecnología financiera y las operaciones bancarias
Cumplimiento de PCI DSS
Estándares de seguridad del sector de tarjetas de pago con supervisión y validación continuas
- Manejo seguro de los datos de las tarjetas
- Requisitos de seguridad de la red
- Evaluaciones de seguridad periódicas
- Protocolos de respuesta a incidentes
Regulaciones de banca abierta
Cumplimiento de PSD2, banca abierta y seguridad de las API para plataformas de tecnología financiera
- Autenticación reforzada de clientes
- Estándares de seguridad de las API
- Supervisión de proveedores externos
- Medidas de protección del consumidor
Prevención del blanqueo de capitales
Cumplimiento de AML/KYC con supervisión automatizada y notificación de actividades sospechosas
- Diligencia debida sobre el cliente
- Supervisión de transacciones
- Cribado de sanciones
- Automatización de los informes regulatorios
Casos de éxito en servicios financieros
Soluciones de cumplimiento reales para innovadores financieros
Plataformas de banca digital
Desafíos de cumplimiento:
- Licencias bancarias multijurisdiccionales
- Regulaciones de pagos transfronterizos
- Cumplimiento de la protección del consumidor
Nuestras soluciones:
- Mapeo de la regulación bancaria
- Apoyo al pasaporte regulatorio
- Implementación de los derechos del consumidor
Resultado:
Lanzamiento exitoso en 15 mercados de la UE con una arquitectura de cumplimiento optimizada
Procesadores de pagos
Desafíos de cumplimiento:
- Certificación PCI DSS de nivel 1
- Cumplimiento de los esquemas de pago
- Requisitos de prevención del fraude
Nuestras soluciones:
- Evaluación de brechas de PCI DSS
- Registro en los esquemas de pago
- Cumplimiento de la detección de fraude impulsada por IA
Resultado:
Logró la certificación PCI de nivel 1 un 40 % más rápido que la media del sector
Plataformas de inversión
Desafíos de cumplimiento:
- Cumplimiento de MiFID II
- Implementación de las directrices de la ESMA
- Medidas de protección del inversor
Nuestras soluciones:
- Autorización de servicios de inversión
- Protocolos de mejor ejecución
- Evaluaciones de idoneidad del cliente
Resultado:
Amplió los servicios de inversión a 20 jurisdicciones con cobertura regulatoria completa
Desafíos habituales de cumplimiento financiero
Principales obstáculos regulatorios y nuestras soluciones probadas
| Desafío | Impacto | Nuestra solución |
|---|---|---|
Licencias financieras multijurisdiccionales Obtención y mantenimiento de licencias de servicios financieros en múltiples marcos regulatorios | Crítico | Estrategia integral de obtención de licencias con experiencia regulatoria local y supervisión continua del cumplimiento |
Supervisión de transacciones en tiempo real Cumplimiento de AML/CTF con detección y notificación de actividades sospechosas en tiempo real | Alto | Supervisión de transacciones impulsada por IA con gestión de alertas conforme a la normativa |
Requisitos de residencia de datos Requisitos de localización de datos financieros que varían según la jurisdicción y la autoridad reguladora | Alto | Gobernanza de datos específica por jurisdicción con gestión conforme de los flujos de datos transfronterizos |
Requisitos regulatorios de capital Requisitos de adecuación de capital de Basilea III, CRD IV y locales para entidades financieras | Medio | Modelización de la adecuación de capital con pruebas de estrés y automatización de los informes regulatorios |
¿Listo para lanzar su innovación financiera?
Nuestros expertos en cumplimiento de servicios financieros le ayudan a navegar por complejas regulaciones bancarias manteniendo una velocidad competitiva de salida al mercado. Desde las licencias de pago hasta los servicios de inversión, le ofrecemos cobertura completa.
¿Tiene alguna pregunta? Aquí tiene algunas respuestas
Ya sea que esté creando una página de inicio para una startup, una interfaz de panel o una aplicación web moderna, tiene el control total.
Nuestros servicios de diseño comienzan y terminan con una estrategia de experiencia de primer nivel que construye marcas. Cuando se une a nuestro viaje, elige un socio que cree en una versión más sana y equilibrada de usted.